信用卡持有人可以正确地使用退款来对购买行为提出异议。但在欺诈者手中，退款可能会让承包商承担数千美元的虚假收费，并消耗昂贵的库存。
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| 当承包商通过电话或互联网处理信用卡时，专家建议尽可能多地获取信用卡使用者的信息，并花时间核实这些信息。 |
它发生在国家钻孔机专栏作家霍华德·“胖子”卡特。他把用偷来的信用卡购买的设备运了出去，但当信用卡的实际主人对这笔费用提出异议时，他不得不支付账单。在他为我们12月号写了他的经历后，更多的钻井人员与我们分享了他们也成为了受害者的经历。
国家钻孔机联系了联邦调查局和商人风险委员会的马库斯·伯格塞勒，询问如何防止退款欺诈，以及如果你被蜇了该怎么办。
防止退款欺诈
要完全减少成为不公平退款受害者的机会是不可能的。任何接受信用卡或借记卡的人都有风险，但可以采取一些措施来降低发生这种情况的几率。
尽可能多地获取消费者的信息是很有帮助的，尤其是当他们没有亲自进行交易的时候。联邦调查局建议记录他们的姓名、地址、电子邮件地址、电话号码和IP地址。不要犹豫，做一个简单的谷歌搜索。你可能会在一个黑名单上找到身份，或者身份的一部分，以及卡片信息。
另一件要注意的事情是船到地址和账单到地址是否匹配。在信用卡被盗的情况下，他们不会。
FBI建议与钻井行业的其他人以有组织的方式共享客户信息。如果在特定区域的每个钻井承包商都保存交易信息，并标记欺诈退款，他们都可以从查看数据中获益。假设一名司钻遭遇了退款欺诈，就会突出显示骗子使用的一组信息，并将其添加到主列表中。现在，其他当地承包商将知道不要使用所有或部分这些信息与客户做生意。
伯格塞勒说，在发货前对买家进行认证一直是个好主意。如果客户的信息核实无误，您就可以运输商品并向信用卡支付费用，从而使受骗的可能性降到最低。如果信息看起来可疑，交易可以取消，你可以避免运输。
总而言之，当交易不是面对面进行时，应该采取更多的预防措施。“网上的人是匿名的，”伯格塞勒说。“这样做只会让一个人更容易实施欺诈，因为人们觉得自己没有直接责任。”
当你亲自做生意的时候，你可以把顾客的ID和他们出示的卡片匹配起来，这将在大多数情况下排除骗子。
战斗退款
虽然预防措施可能是有帮助的，但它们不能保证不成为受害者。联邦调查局发言人说:“很难识别或预防这种疾病的发生。”“我认为每个公司总会在某个时候遇到退款问题，也许这是一个大问题，也许根本不是。”
收到不公平的退款后要考虑的第一个问题是是否要进行抗辩。毕竟，这个过程可能很耗时，而时间就是金钱。
如果使用的是偷来的信用卡，持卡人正当地提出了异议，那么接受偷来的信用卡的企业必然要承担责任。伯格塞勒说:“如果商家认为这实际上是一笔欺诈交易，反对退款可能不是正确的做法，因为实际上胜诉的可能性非常非常小。”最好是在购买之前通过警惕来避免这种情况的发生。
联邦调查局建议，认为自己遭遇了欺诈的钻井公司应通知当地执法部门。政府亦促请网上退款诈骗的受害人向网上罪案投诉中心(网址www.ic3.gov．储存在数据库中的案件被执法部门用于他们认为适当的任何调查。
如果可能的话，避免陷入这样的困境:你必须决定是否以及如何对抗退款。伯格塞勒说，你能做的最好的事情就是在最开始的时候保护好自己，并采取尽可能多的预防措施。有关在线退款欺诈和如何解决它的更多信息，请访问www.merchantriskcouncil.org．
瓦莱丽·金是国家的钻孔机。
